反洗钱-洗钱行为正日益复杂化、隐蔽化

发布时间:2019-08-12 点击:15

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为提高大家的反洗钱意识,认清洗钱陷阱,并具备反洗钱能力。小编为大家整理了一些反洗钱案例,保护自己,从远离洗钱开始!

一、贪腐人员利用房地产清洗赃款

1、徐某在担任某地区长时,贪污受贿巨额资金。
2、王某为徐某好友,在明知巨额资金为徐某非法所得的情况下,根据徐某授意,注册成立北京某投资公司,并于2011年以该公司的名义购买北京房产5套。
3、王某将房产出租、出售,获取高额投资收益。
4、徐某东窗事发,以犯贪污受贿罪被起诉宣判,王某被判犯洗钱罪,二人均受到法律制裁。目前,房地产已被逐渐纳入反洗钱监管。

二、假代购诈骗洗钱

1、刘女士在微信朋友圈看到一条海外代购信息——“亲,正品海外代购,假一赔十,全网最低价”,于是联系对方联系人代购高档化妆品。
2、对方要求先支付50%的货款作为定金,待收到货物后,再支付余额,但定金不退还,刘女士按照对方要求,将50%货款转至对方账户。
3、一周后,对方告知刘女士已经发货。两周之后,对方声称,商品被海关扣下,要加缴“关税”,刘女士再次向对方账户汇款。
4、一个月过去了,刘女士没有收到任何货物信息,并且发现对方已经完全失联。刘女士报案后,警方侦查发现,假代购诈骗的资金一旦到账,就被迅速提现或者通过网上银行转走。

三、P2P网络借贷平台非法集资洗钱

1、某P2P网络借贷平台公司宣称其“从事信息配对咨询和商务服务,服务广大网友和中小微企业”。
2、在实际运营中,该公司通过发布虚构的高息借款标的,将获取的客户资金用于个人投资、购买理财产品和保险产品等。
3、没过多久,该公司因无力偿还多笔到期的借款和高额利息而发生挤兑事件(即客户要求收回投资)。
4、经公安机关调查,该公司实际上是借助网络借贷平台的投融资信息中介功能进行非法集资。案件爆发,待偿付借款逾亿元,涉及全国4000余人。

随着洗钱行为越来越复杂化、隐蔽化,对于甄别涉嫌洗钱的可疑交易难度也越来越大。现代支付积极推动参与“三反工作”,加强监测和分析,构筑风险防范体系,并促进反洗钱义务机构之间的交流信息和经验,营造积极健康的反洗钱合规环境。


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